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互联网外汇理财平台涉嫌利用“传销拉人”模式发展

  国家互联网金融安全技术专家委员会日前发布的《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》(以下简称《公告》)指出,部分互联网外汇理财平台存在业务牌照涉嫌造…

  国家互联网金融安全技术专家委员会日前发布的《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》(以下简称《公告》)指出,部分互联网外汇理财平台存在业务牌照涉嫌造假,涉嫌利用“传销模式”发展客户等问题,风险较为突出。值得引起投资者关注。


  巡查公告揭炒汇平台风险


  今年以来,已有多起互联网外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生,这些都仅是当下互联网炒汇平台乱象的缩影。10月13日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布《公告》表示,经近期巡查发现,我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台,这类平台分为两类:一是外汇交易平台,二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台,“部分互联网外汇理财平台风险较为突出”,《公告》指出。


  有法律界人士也指出,在平台跑路或被定性为诈骗集团后,遭遇资金损失的投资者数量在数万乃至数十万人,影响极大,很可能变成不稳定因素。


  通过对巡查中案例的分析,《公告》列出四类较为常见的互联网外汇理财平台风险,包括业务牌照涉嫌造假、承诺“高额收益”、涉嫌利用“传销模式”发展客户以及打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。


  四类风险需警惕


  业内人士表示,虽然互联网炒汇平台猫腻多,但有些手段其实都是“套路”,投资者可以予以提防。《公告》进一步对四类风险进行了分析。


  第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权。近期,就有一家公司声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构”,并附上了FCA代码,但经查询发现,代码对应的网站与该公司并不一致,而且存在类似问题的公司不是仅有一家。


  第二类是承诺“高额收益”,交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。


  第三类是涉嫌利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销。“投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红,同时投资者可以通过发展线下获得提成,一般可以获得10层下线一定比例的分红。”一家互联网外汇理财平台表示,自己是百年历史的英国金融公司,受FCA监管,保证客户本金安全。但后经核查发现,该公司并不在FCA的监管范围,且该平台已无法正常提现。


  第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇交易”为旗号融资,进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,但由于盈利的不确定性,这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。北京商报记者在一家外汇交易平台上看到,根据客户账户资金,该平台可以提供最高为1:400的杆杠,并且能提供如此之高杠杆的平台也不止一家。


  防范意识需提高


  对于穿“洋装”的互联网外汇理财平台,《公告》提示,目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC),除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照,但监管效力较低。


  一位业内人士表示,如果一家公司及其总部的银行账户注册在银行监管、税收制度都很宽松的国家,这是一个危险的信号,因为这些公司很容易在运营市场收兵走人从此消失。另外,传销诈骗有个特点,就是项目之初会给投资人一点回报或者“甜头”,说服他们投入更多,这也是需要警惕的。


  此外,产业升级与区域金融湖北省协同创新中心研究员李虹含指出,外汇汇率的变化本身就存在风险,而且许多互联网理财平台都是有加杠杆的,其中的风险需要投资者自己来承担。另外也要注意,一些牌照并不明晰的互联网外汇理财平台存在携款跑路的现象,还有账户的安全都需要警惕。


  “投资者要加强自身的保护意识。”李虹含建议,不要轻易购买互联网外汇理财的产品,如果要买的话,在保证平台安全性的前提下,尽量不要加杠杆,在购买的同时也要注意账户的保护。另外,对于理财产品的投资要符合国家法律法规的规定,一定在合法的情况下进行外汇的管理及投资。

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